Conseiller Financier - Titre SOFTEC certifié de niveau II

Le Titre Conseiller Financier est dispensé dans les centres AFTEC à Caen et Rennes.

Formation réalisée en partenariat avec SOFTEC  

OBJECTIFS

Le titulaire du Titre «Conseiller Financier» est formé pour acquérir des techniques professionnelles et commerciales pointues.

- Les compétences développées : services bancaires et monétiques, épargne et placements, crédits aux particuliers ou aux professionnels, assurances de biens et de personnes, gestion des risques et management d’équipe.

- Les métiers : chargé de clientèle (banque et assurance), gestionnaire de clientèle, conseiller en assurance, chargé de clientèle entreprises, chargé de clientèle particuliers, assistant commercial...

MISSIONS EN ENTREPRISE

Les fonctions du titulaire du Titre «Conseiller Financier» consistent à assurer la vente, la négociation et l’accompagnement technique dans les agences ou au sein de grands groupes bancaires et d’assurance.
En contact permanent avec les clients dont il a la responsabilité, il devra :
- prospecter et développer son portefeuille client,

- mettre en oeuvre des actions commerciales ciblées en fonction des produits qu’il souhaite distribuer,

- analyser les besoins de ses clients et proposer des solutions adaptées..

CONDITIONS D'ACCES

- Détenteur de 120 crédits ECTS

- Titulaire d’un Bac +2 (BTS, IUT, Licence 2)

- Sélection sur dossier, tests écrits (culture générale, anglais, logique et étude de texte)

- Entretien de motivation

 MODALITES

- Formation en alternance sous contrat de professionnalisation
- Formation initiale (statut étudiant, stage de 6 mois)
- Formation continue, VAE (Validation des Acquis de l’Expérience)

 FORMATIONS ASSOCIEES

- BTS Banque

Techniques et produits bancaires

• Le système bancaire français
• Les comptes bancaires
• Les moyens de paiement
• Les comptes sur livrets
• L’épargne logement
• Le compte professionnel

Régimes sociaux et retraites

• La structure de la protection sociale en France
• La fiche de paie
• La prévoyance des salariés
• La retraite de la sécurité sociale
• Retraite ARRCO et AGIRC
• Les articles 83, 82, 39
• La protection sociale des TNS, loi Madelin, le PERP, le PEE, le PERCO

Économie financière et marché des capitaux

• Le Système Financier
• Le Marché Monétaire
• Les obligations
• Les actions
• La bourse de Paris
• Les OPCVM
• La fiscalité des valeurs mobilières
• Le compte de titres ordinaire
• Le PEA
• Le choix des investissements

Analyse financière

• Introduction à l’analyse financière
• La détermination du résultat
• La lecture du bilan
• L’utilisation des ratios
• La trésorerie

Crédit aux particuliers

• Les opérations de crédit
• Les crédits de trésorerie et à la consommation
• Les amortissements
• Le cadre juridique des crédits
• Les garanties
• Le financement de l’immobilier
• L’assurance emprunteur
• Calculs financiers : échéances, taux, amortissement
• Plans de financement

Financement des professionnels

• Le financement des investissements
• Le financement de l’exploitation
• Savoir choisir une garantie
• L’instruction d’une demande de financement

Incendie-Accident et risques divers, prévoyance et garantie

• Généralités sur les assurances
• Incendie, Accident et Risque divers
• M.P.P.
• Assurance vie
• La clause du bénéficiaire
• L’assurance maladie de la sécurité sociale
• L’assurance vie et la loi TEPA
• La garantie Homme-Clé et la Garantie associés
• L’Assurance-Santé

Anglais des affaires

• Acquérir la terminologie correspondant à la banque - assurance - finance
• Évaluer le niveau de chaque candidat en s’appuyant sur le CECRL
• Améliorer la capacité de compréhension orale et écrite en langue anglaise
• Gérer une conversation téléphonique avec un client anglophone
• Savoir argumenter et convaincre en anglais
• Rédiger des e-mails professionnels en anglais

Droit fiscal

• Champ d’application de l’impôt sur le revenu
• Revenu imposable
• Base d’imposition
• Calcul de l’impôt sur le Revenu
• Modalités de perception de l’impôt sur le revenu

Droit matrimonial

• Le statut primaire impératif : Les règles applicables à toutes personnes mariées
• L’adoption d’un régime matrimonial et son changement
• Les Régimes de Communautés
• Les Régimes Séparatistes

Droit successoral

• Les héritiers
• Modifications volontaires de la dévolution successorale / Transmission organisée de son vivant
• La réserve héréditaire et la quotité disponible
• La R.A.A.R.
• L’ouverture d’une succession et ses conséquences
• Les droits de succession

Mathématiques financières

• Les placements à intérêts simples
• Les placements à intérêts composés
• Les annuités de placement
• Les emprunts bancaire et amortissements
• L’actualisation

Techniques de communication et de négociation

• L’entretien de vente
• La commercialisation multi-canaux

Management des équipes

• Mettre en place une action commerciale
• Rentabilité et rémunérations bancaires
• Commissions et marge d’intérêts