# MBA Gestion de Patrimoine Le **MBA Gestion de Patrimoine** te prépare aux fonctions de conseil haut de gamme auprès de clients particuliers, dirigeants et professionnels : diagnostic patrimonial 360°, ingénierie financière & fiscale, stratégies d’investissement (financier/immobilier/non coté), protection sociale & prévoyance, transmission & succession, conformité & éthique. [ Télécharger la brochure ](/demande-de-documentation) [ Portes ouvertes ](/evenements) ![Formation MBA Gestion de Patrimoine AFTEC](/files/aftec/styles/hero_vertical_desktop/public/2025-12/Formation%20MBA%20Gestion%20de%20Patrimoine%20Aftec%201.jpg?h=e57e2bb0&itok=TZGmM5dc) ![Formation MBA Gestion de Patrimoine AFTEC](/files/aftec/styles/hero_square_desktop/public/2025-12/Formation%20MBA%20Gestion%20de%20Patrimoine%20Aftec%202.jpg?h=e57e2bb0&itok=6oVHKxde) Pré-requis: Bac + 3 Alternance possible 3 campus [ Présentation ](#wrapper-presentation) [ Admission ](#wrapper-admission) [ Programme ](#wrapper-programme) [ Métiers ](#wrapper-metiers) [ Campus ](#wrapper-campus) [ Alternance ](#wrapper-alternance) [ FAQ ](#wrapper-faq) ## Présentation Alternance Pour une expérience pratique renforcée Une pédagogie innovante Audit patrimonial (situation civile/fiscale/sociale), allocation d’actifs & profil de risque, ingénierie fiscale (IR, IFI, transmission), ingénierie juridique (modes de détention, régimes matrimoniaux), immobilier (direct/indirect, financement, LMNP/Pinel Un réseau conséquent 20 000 alumni Titre RNCP reconnu par l'État Titre RNCP 40361 - Expert en conseil patrimonial - niveau 7 ## Objectif du MBA Gestion de Patrimoine Te rendre **opérationnel** pour **auditer** une situation patrimoniale, **modéliser** des scénarios d’investissement et de **transmission**, **recommander** des solutions **sur‑mesure** (financières/immobilières/protection), **sécuriser** la **conformité** du parcours de conseil et **piloter** la relation client dans la durée. ### Compétences clés développées Voir plus Tu **réalises** un **diagnostic 360°** : patrimoine financier/immobilier/professionnel, dettes & cash‑flows, fiscalité, régimes matrimoniaux et statut du dirigeant ; tu **définis** le **profil de risque** et l’**horizon** d’investissement. Tu **construis** des **allocations d’actifs** (OPCVM, ETF, titres vifs, **assurance‑vie**, **PEA**, **PEE/Perco**, **capitalisation**), tu **modélises** l’**effet fiscal** (IR, IFI, prélèvements), tu **analyses** l’**immobilier** (direct/SCI, SCPI/OPCI, fiscalités usuelles) et tu **intègres** le **private equity** (bases) dans des scénarios prudents. Tu **orientes** la **transmission** : donations, démembrement, **pacte Dutreil** (bases), contrats matrimoniaux, **protection du conjoint** et **prévoyance** (santé/prévoyance/retraite) ; tu **sécurises** la **conformité** (KYC, suitability, DDA, MIFID2, LCB‑FT, RGPD) et tu **formalisés** le **devoir de conseil**. ## Admission **Intègre nos formations en toute simplicité.** Découvre les critères d’accès et les solutions pour la financer. ![un conseiller formation présente AFTEC à un jeune lycéen, ils sont dans un bureau sur lequel est posé un ordinateur, le jeune a environ 18 ans et le conseiller a environ 35 ans](/files/aftec/styles/block_2_col_mobile/public/2025-12/pages-formations-admission_0.jpg?h=4f4f89bb&itok=gWZlnZGj "un conseiller formation présente AFTEC à un jeune lycéen") Modalités d’admission - Candidature en ligne (formulaire ou espace dédié) - Entretien individuel avec un conseiller formation - Réponse d’admission sous 48 heures - Des tests d’entrée en ligne sont réalisés afin d’évaluer les compétences de chaque étudiant et de vérifier leur adéquation avec les prérequis de la formation. Financement & prise en charge - **Alternance** : formation 100 % financée par l’entreprise d’accueil et son OPCO - **Initial** : possibilité de financement via CPF, aides régionales, bourses - **Accompagnement individuel** dans la recherche d’un contrat d'apprentissage L’école t’aide à construire ton dossier de financement. Infos pratiques complémentaires - **Rentrée** : septembre (selon campus) - **Durée : 2 ans** - **Rythme de formation** : **MBA** en alternance ou en initial Cette formation t’intéresse ? [ Dépose ta candidature ](/dossier-de-candidature) ## Programme Un **cursus** structuré en **blocs de compétences** conformes au **RNCP 40361**. Chaque bloc est évalué par **situations professionnelles** (études de cas, dossiers, oraux) et alimente un **projet de fin d’études**. ![trois jeunes devant un écran et souriant. celui de gauche et l'étudiante de droite portent tous les deux un sweat AFTEC bleu. l'étudiant du milieu porte un t-shirt noir basique. les deux jeunes à gauche ont la peau blanche et la jeune à droite à la peau de couleur noir](/files/aftec/styles/block_2_col_mobile/public/2025-12/pages-formations-programme.jpg?h=4f4f89bb&itok=-ql49hq1 "trois étudiants devant le programme de formation") Bloc 1 — Réaliser l’audit & le diagnostic patrimonial - **Collecte & KYC**, audit civil/fiscal/social, **profil investisseur**, objectifs & horizon, **synthèse** et **priorisation** des enjeux. Bloc 2 — Concevoir la stratégie patrimoniale & financière - **Allocation d’actifs**, **assurance‑vie/capitalisation**, **PEA/PEE**, **immobilier** (direct/indirect), **private equity** (bases), **scénarios** & stress tests. Bloc 3 — Ingénierie juridique & fiscale, transmission & protection - **Structures & détention** (indivision/SCI/holding), **optimisations** fiscales (IR/IFI), **transmission** (donation/démembrement, **pacte Dutreil** – bases), **protection sociale & prévoyance**. Bloc 4 — Conformité, éthique & pilotage de la relation - **DDA, MIFID2, LCB‑FT, RGPD**, suitability & devoir de conseil, **reporting client**, **dataviz** & **KPI**, **suivi** & **revues** périodiques. Les outils pédagogiques AFTEC À AFTEC, tu ne te contentes pas d’assister à des cours. Tu as aussi accès à des outils concrets et des plateformes en ligne pour apprendre autrement, quand tu veux. Tu veux te challenger dans un nouveau domaine ? Approfondir une compétence en plus ? Tout est là pour ça. [ Je candidate ](/dossier-de-candidature) [ Télécharger la brochure ](/demande-de-documentation) ## Chiffres clés et Reconnaissance 95% d’employabilité à 6 mois après les études +6500 entreprises partenaires en France 93% des étudiants suivant leur MBA en alternance 91% des étudiants trouvent un emploi en adéquation avec leur spécialité ![Un étudiant et un professionnel se serrant la main en souriant. le jeune porte un sweat bleu AFTEC et le professionnel est en chemise et porte une verse de costard](/files/aftec/styles/block_2_col_mobile/public/2025-12/pages-formations-debouches-poursuite-detudes.jpg?h=4f4f89bb&itok=8H6Vw-Rk "Un étudiant AFTEC et un professionnel") ## Débouchés & poursuites d’études À l’issue de la formation, tu pourras exercer dans les **métiers de la gestion de patrimoine financier, matériel et immatériel.** Métiers accessibles après ce MBA: [ Chargé d’études économiques ](/formation-chargee-detudes-economiques) [ Analyste financier ](/formation-analyste-financiere) [ Agent immobilier ](/formation-agent-immobilier) [ Gestionnaire de copropriétés ](/formation-gestionnaire-de-coproprietes) [ Administrateur de biens ](/formation-administrateur-de-biens) #### Chargé d’études économiques Le Chargé d’études économiques est un expert en analyse des données financières et économiques. Il évalue les tendances du marché, réalise des études stratégiques et fournit des recommandations aux entreprises, institutions ou organisations pour optimiser leur prise de décision. Si toi aussi, tu souhaites te former dans ce domaine et acquérir les [Retour](/) [ En savoir plus ](/formation-chargee-detudes-economiques) #### Analyste financier L’ Analyste financier est un expert de l’analyse économique et financière des entreprises, des marchés et des investissements. Il évalue la performance, la rentabilité et les risques afin de conseiller les décideurs dans leurs choix stratégiques. Ses recommandations influencent les orientations d’investissement, les fusions-acquisitions ou la [Retour](/) [ En savoir plus ](/formation-analyste-financiere) #### Agent immobilier ![agent immobilier en visite dans un logement avec deux visiteurs](/files/aftec/2026-07/agent-immobilier-metier.png "agent immobilier") L' agent immobilier évolue sur un marché qui bouge vite : taux de crédit, tension locale, prix au mètre carré, digitalisation des visites, attentes fortes des vendeurs et des acquéreurs. C'est un métier commercial, mais pas seulement. Un bon professionnel sait estimer un bien, sécuriser une transaction, expliquer un compromis et piloter un mandat. [Retour](/) [ En savoir plus ](/formation-agent-immobilier) #### Gestionnaire de copropriétés Le gestionnaire de copropriétés (aussi appelé syndic de copropriété) est en charge d’un portefeuille de copropriétés. Il en a la gestion administrative et matérielle. Nommé par les copropriétaires réunis en assemblée générale, ses missions sont multiples : Gérer le personnel (gardiennage, entretien) ; Veiller au bon entretien (travaux de tous types [Retour](/) [ En savoir plus ](/formation-gestionnaire-de-coproprietes) #### Administrateur de biens L’ Administrateur de biens gère des actifs immobiliers pour le compte de propriétaires privés, d’entreprises ou de copropriétés. Il veille à la bonne gestion locative et technique des immeubles, tout en assurant un suivi rigoureux des obligations juridiques et financières. Ce métier allie compétences en droit immobilier, en gestion locative et en [Retour](/) [ En savoir plus ](/formation-administrateur-de-biens) [ Voir tous les métiers ](/metiers-secteurs) [ Voir les offres d'alternance ](/alternance-bretagne) ## Où suivre cette formation ? Le **MBA Gestion de Patrimoine** est disponible sur plusieurs campus AFTEC, pour te former au plus près de chez toi. [ Caen ](/ecole-commerce-caen) [ Rennes ](/ecole-commerce-rennes) [ Vannes ](/ecole-commerce-vannes) [ Nous rencontrer ](/ecole-commerce-bretagne) #### Caen ![Photo du centre historique de Caen, avec la cathédrale et les bâtiments autour avec une vision drone](/files/aftec/2025-12/aftec-caen-ecole-superieure-de-commerce-normandie-france.jpg "Photo du centre historique de Caen") Pionnier en Normandie, AFTEC Caen réunit l’une des plus grandes communautés étudiantes du groupe : plus de 1 200 étudiants y construisent leur projet du post-bac au bac+5. Ici, tu étudies au cœur d’un territoire dynamique, entre pôles étudiants et zones d’activités. [Retour](/) [ Voir la fiche campus ](/ecole-commerce-caen) #### Rennes ![Photo de l'opéra de Rennes, l'un des plus beaux bâtiment de la métropole](/files/aftec/2025-11/aftec-rennes-ecole-superieure-de-commerce-bretagne-france.jpeg "Photo de l'opéra de Rennes") Premier campus inauguré en 1990, AFTEC Rennes réunit la plus grande communauté du groupe : plus de 1 800 étudiants construisent leur projet du post-bac au bac+5. Ici, tu étudies au carrefour des quartiers étudiants et des pôles d’activités de la métropole. Accompagnement carrière, proximité des employeurs et opportunités concrètes au rendez-vous ! [Retour](/) [ Voir la fiche campus ](/ecole-commerce-rennes) #### Vannes ![Photo du centre ville historique de la ville de Vannes, avec le jardin des remparts et la cathédrale Saint-Pierre en fond. ](/files/aftec/2025-11/aftec-vannes-ecole-superieure-de-commerce-bretagne-france.jpeg "Photo du centre ville historique de la ville de Vannes") AFTEC Vannes, au cœur du Golfe du Morbihan, accueille plus de 900 étudiants du post-bac au bac+5 dans un campus dynamique, où études, projets et vie étudiante se conjuguent au quotidien. Tu étudies entre les presqu'îles de Rhuys et de Quiberon, et à deux pas du centre historique, du port et des plages. [Retour](/) [ Voir la fiche campus ](/ecole-commerce-vannes) ## Alternance L’alternance te permet d’acquérir de l’expérience et de financer ta formation. Le rythme peut varier selon les campus. ![Un étudiant dans deux situation différentes, la partie de gauche est à l'école et il porte un sweat bleu, à droite il est en entreprise et porte une chemise](/files/aftec/styles/block_2_col_mobile/public/2025-12/pages-formations-alternance.jpg?h=4f4f89bb&itok=o6WtjxLw "Un étudiant en alternance") L’école m’aide-t-elle à trouver mon entreprise ? Les conseillers et conseillères formation t'accompagnent du choix de ta formation à la signature de ton contrat d’apprentissage avec l’entreprise. Quel type de contrat puis-je signer ? Le contrat d’apprentissage est le contrat que tu signeras avec l’entreprise au sein de laquelle tu réaliseras ton alternance. Qui paye la formation en alternance ? En alternance, c’est l’opérateur de compétences chez qui l’entreprise qui te recrute cotise qui prendra en charge le prix de la formation, de ton côté, tu n’as aucun frais à engager. Quelle rémunération en alternance ? Ta rémunération dépend du SMIC en alternance. Selon ton âge et ta situation (nombre d’années d’études), ta rémunération augmente. Selon les conventions collectives qui s’appliquent à l’entreprise, le salaire peut également varier vers la hausse et être plus avantageux pour toi. Tu peux en savoir davantage sur le site du service public. Que valide la formation ? Ce MBA de niveau Bac+5 conduit à une certification, niveau 7, inscrite au RNCP dont l’intitulé est : « Expert en conseil patrimonial » - [RNCP40361](https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/40361/). Certificateur(s) : IPAC, EDUSERVICES. [ Parler à un conseiller ](/etre-appele) [ Voir les offres d'alternance ](/alternance-bretagne) ## Tu te poses la question ? On a la réponse ! Trouve des réponses à tes questions ou contacte-nous : nous sommes là pour t'aider. Comment trouver une entreprise pour mon alternance ? Avec plus de 1600 entreprises partenaires dans le Grand Ouest, Les conseillers formation AFTEC t'accompagnent de ton inscription à ta signature de contrat. Tu peux également chercher par toi-même pour accélérer le process, reste motivé, aie confiance en toi et tu trouveras forcément l’entreprise qui croira en toi ! Créé toi un profil LinkedIn avec un maximum d’informations, prépare CV et lettres de motivation et rencontre les acteurs rattachés à ta filière d’études. Un MBA à AFTEC est-il reconnu ? Les MBA AFTEC préparent à des certifications professionnelles enregistrées au RNCP. L’alternance permet de compléter la formation par une expérience en entreprise. Y a-t-il des aides sociales pour les étudiants ? Plusieurs aides sociales sont proposées aux étudiants : - La bourse sur critères sociaux - Aide au mérite - Aide à la mobilité internationale (si tu souhaites réaliser un stage à l’étranger) - Aide d’urgence - Les aides traditionnelles de la CAF sont également disponibles aux étudiants Puis-je candidater à plusieurs formations AFTEC en même temps ? Oui, notre but est de trouver la formation qui te correspond, si tu hésites, candidate à plusieurs formations et nous te redirigerons vers la formation adéquate ! Quelle certification valide la formation ? La validation du MBA Gestion de Patrimoine atteste de l’obtention d’une certification de niveau 7, inscrite au RNCP sous l’intitulé : « Expert en conseil patrimonial » - RNCP40361. Certificateurs : IPAC et EDUSERVICES. Certification enregistrée jusqu’au 28 mars 2028.