# Bachelor Banque & Assurance Le **Bachelor Banque & Assurance** forme au métier de conseiller clientèle particuliers : développement et fidélisation d’un portefeuille, vente de produits bancaires et assurantiels, respect du cadre réglementaire. La 3e année accessible après un Bac+2 compatible. [ Télécharger la brochure ](/demande-de-documentation) [ Portes ouvertes ](/evenements) ![Formation Bachelor Banque et Assurance AFTEC](/files/aftec/styles/hero_vertical_desktop/public/2025-12/Formation%20Bachelor%20Banque%20et%20Assurance%20Aftec%201.jpg?h=e57e2bb0&itok=vnnJvJT_) ![Formation Bachelor Banque et Assurance AFTEC](/files/aftec/styles/hero_square_desktop/public/2025-12/Formation%20Bachelor%20Banque%20et%20Assurance%20Aftec%202.jpg?h=e57e2bb0&itok=DOnLAgP4) Pré-requis: Bac Alternance possible 1 campus [ Présentation ](#wrapper-presentation) [ Admission ](#wrapper-admission) [ Programme ](#wrapper-programme) [ Métiers ](#wrapper-metiers) [ Campus ](#wrapper-campus) [ Alternance ](#wrapper-alternance) [ Témoignages ](#wrapper-temoignages) [ FAQ ](#wrapper-faq) ## Présentation Alternance Pour une expérience pratique renforcée Une pédagogie innovante Études de cas banque/assurance, jeux de rôle d’entretien, ateliers diagnostic patrimonial 1er niveau, offres complexes (crédit, épargne, IARD, prévoyance), sécurité réglementaire (DDA/MIF2/LCB‑FT), outils CRM & omnicanal. Un réseau conséquent 15 000 entreprises partenaires en France. Titre RNCP reconnu par l'État Référentiel adossé au RNCP 41716 - Code diplôme : 26X31314 - Certification IPAC nommée Conseiller Clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance ## Objectif du Bachelor Banque et Assurance Te rendre opérationnel pour déployer une stratégie commerciale locale, conseiller une clientèle de particuliers en produits bancaires et assurantiels, sécuriser les opérations dans le cadre réglementaire et fidéliser ton portefeuille dans une démarche éthique et RSE. Voir plus ### Compétences clés développées Tu mènes un diagnostic du marché local et de ton portefeuille (veille, segmentation, analyse CRM) pour bâtir un plan d’actions (fidélisation/conquête), le budgéter et en suivre les résultats (KPI). Tu prospectes et conduis des entretiens omni‑canaux : découverte (profil/risques/projets), bilan patrimonial 1er niveau et diagnostic assurantiel ; tu construis des offres personnalisées (épargne, moyens de paiement, crédit conso/immobilier, IARD, santé/prévoyance) et tu défends tes recommandations en français et en anglais. Tu appliques les règles et procédures : MIF2, DDA, RGPD, LCB‑FT ; tu évalues la solvabilité (credit scoring), gères la documentation contractuelle et sécurises la relation (devoir de conseil, alerte, traçabilité). ## Admission Intègre nos formations en toute simplicité. Découvre les critères d’accès et les solutions pour la financer. ![un conseiller formation présente AFTEC à un jeune lycéen, ils sont dans un bureau sur lequel est posé un ordinateur, le jeune a environ 18 ans et le conseiller a environ 35 ans](/files/aftec/styles/block_2_col_mobile/public/2025-12/pages-formations-admission_0.jpg?h=4f4f89bb&itok=gWZlnZGj "un conseiller formation présente AFTEC à un jeune lycéen") Modalités d’admission - Candidature en ligne (formulaire ou espace dédié) - Entretien individuel avec un conseiller formation - Réponse d’admission sous 48 heures - Des tests d’entrée en ligne sont réalisés afin d’évaluer les compétences de chaque étudiant et de vérifier leur adéquation avec les prérequis de la formation. Financement & prise en charge - **Alternance** : formation 100 % financée par l’entreprise d’accueil et son OPCO - **Initial** : possibilité de financement via CPF, aides régionales, bourses - **Accompagnement individuel** dans la recherche d’un contrat d'apprentissage L’école t’aide à construire ton dossier de financement. Infos pratiques complémentaires - **Rentrée** : septembre (selon campus) - **Durée : 1 an** - **Rythme de formation** : 490 heures de cours, le reste en alternance pour te professionnaliser ! Cette formation t’intéresse ? [ Dépose ta candidature ](/dossier-de-candidature) ## Programme Un cursus professionnalisant organisé en blocs de compétences adossés au RNCP 35538. Chaque bloc est évalué (cas, jeux de rôle, soutenances) et nourrit un projet fil rouge sur portefeuille clients et conformité. ![trois jeunes devant un écran et souriant. celui de gauche et l'étudiante de droite portent tous les deux un sweat AFTEC bleu. l'étudiant du milieu porte un t-shirt noir basique. les deux jeunes à gauche ont la peau blanche et la jeune à droite à la peau de couleur noir](/files/aftec/styles/block_2_col_mobile/public/2025-12/pages-formations-programme.jpg?h=4f4f89bb&itok=-ql49hq1 "trois étudiants devant le programme de formation") Bloc 1 — Élaborer et organiser les stratégies commerciales adaptées - Veille & diagnostic : marché local, concurrence, portefeuille (via CRM) - Stratégies de fidélisation et de conquête (omni‑canal) - Plan d’actions commerciales (objectifs, moyens, planning) et reporting à la hiérarchie Bloc 2 — Interagir avec la clientèle des particuliers pour développer son portefeuille - Prospection responsable (cadre démarchage), entretiens de découverte (écoute active) - Bilan patrimonial 1er niveau & diagnostic assurantiel ; offres complexes personnalisées - Argumentation en FR/EN, négociation, fidélisation et suivi opportunités Bloc 3 — Appliquer les dispositions réglementaires et gérer les risques - Évaluation des risques (profil, credit scoring), devoir de conseil et mise en garde - Conformité : MIF2, DDA, LCB‑FT, RGPD, documents contractuels - Rédaction et sécurisation des contrats en fonction des situations clients Les outils pédagogiques AFTEC À AFTEC, tu ne te contentes pas d’assister à des cours. Tu as aussi accès à des outils concrets et des plateformes en ligne pour apprendre autrement, quand tu veux. Tu veux te challenger dans un nouveau domaine ? Approfondir une compétence en plus ? Tout est là pour ça. [ Je candidate ](/dossier-de-candidature) [ Télécharger la brochure ](/demande-de-documentation) ## Chiffres clés et Reconnaissance 95% de diplômés en emploi ou en poursuite d’études dans les 6 mois +1650 entreprises partenaires en France + 35 ans d’expérience dans l’enseignement supérieur 100% des formations en poursuite d’études sont en alternance ![Un étudiant et un professionnel se serrant la main en souriant. le jeune porte un sweat bleu AFTEC et le professionnel est en chemise et porte une verse de costard](/files/aftec/styles/block_2_col_mobile/public/2025-12/pages-formations-debouches-poursuite-detudes.jpg?h=4f4f89bb&itok=8H6Vw-Rk "Un étudiant AFTEC et un professionnel") ## Débouchés & poursuites d’études À l’issue de la formation, tu pourras exercer des métiers variés dans le secteur de la bancassurance. Métiers accessibles après ce Bachelor: [ Chargé d’études économiques ](/formation-chargee-detudes-economiques) [ Analyste financier ](/formation-analyste-financiere) [ Conseiller Clientèle ](/formation-conseillere-clientele) [ Analyste de crédit ](/formation-analyste-de-credit) [ Chargé de clientèle ](/formation-charge-clientele) [ Conseiller Financier ou Banquier ](/formation-banquier) #### Chargé d’études économiques Le Chargé d’études économiques est un expert en analyse des données financières et économiques. Il évalue les tendances du marché, réalise des études stratégiques et fournit des recommandations aux entreprises, institutions ou organisations pour optimiser leur prise de décision. Si toi aussi, tu souhaites te former dans ce domaine et acquérir les [Retour](/) [ En savoir plus ](/formation-chargee-detudes-economiques) #### Analyste financier L’ Analyste financier est un expert de l’analyse économique et financière des entreprises, des marchés et des investissements. Il évalue la performance, la rentabilité et les risques afin de conseiller les décideurs dans leurs choix stratégiques. Ses recommandations influencent les orientations d’investissement, les fusions-acquisitions ou la [Retour](/) [ En savoir plus ](/formation-analyste-financiere) #### Conseiller Clientèle Le Conseiller Clientèle est un professionnel clé de la relation client, chargé d’accompagner les particuliers ou professionnels dans le choix des produits et services adaptés à leurs besoins. Il joue un rôle essentiel dans la satisfaction et la fidélisation des clients, tout en contribuant aux objectifs commerciaux de son entreprise. Si toi aussi [Retour](/) [ En savoir plus ](/formation-conseillere-clientele) #### Analyste de crédit L'analyste crédit réalise une étude approfondie de la situation financière et des garanties offertes aux particuliers et aux entreprises qui souhaitent obtenir un prêt. Missions : Pour une entreprise, il/elle examine ses comptes, pointe ses forces et ses faiblesses par rapport à la concurrence, évalue ses risques de défaillance, etc. Il doit s [Retour](/) [ En savoir plus ](/formation-analyste-de-credit) #### Chargé de clientèle Le Chargé de clientèle est l’interlocuteur privilégié d’un portefeuille de clients. Il les accompagne dans leurs besoins, les conseille sur les produits ou services adaptés, et veille à leur satisfaction. Il peut exercer dans des secteurs variés comme la banque, l’assurance ou les services. Doté d’un excellent sens relationnel et commercial, il [Retour](/) [ En savoir plus ](/formation-charge-clientele) #### Conseiller Financier ou Banquier Le Conseiller Financier ou Banquier accompagne les particuliers et les professionnels dans la gestion de leurs finances. Il analyse les besoins de ses clients, propose des solutions adaptées en matière d’épargne, de crédit ou d’investissement, et assure le suivi de leur situation financière. Travaillant au sein d’une banque ou d’un établissement [Retour](/) [ En savoir plus ](/formation-banquier) [ Voir tous les métiers ](/metiers-secteurs) [ Voir les offres d'alternance ](/alternance-bretagne) Poursuivre mes études Si tu veux aller plus loin dans ta spécialisation ou viser des postes à plus haute responsabilité, tu peux poursuivre vers l’un de nos MBA en BAC+5 [En savoir plus](/) ## Où suivre cette formation ? Le **Bachelor Banque et assurance** est disponible sur plusieurs campus AFTEC, pour te former au plus près de chez toi. [ Rennes ](/ecole-commerce-rennes) [ Nous rencontrer ](/ecole-commerce-bretagne) #### Rennes ![Photo de l'opéra de Rennes, l'un des plus beaux bâtiment de la métropole](/files/aftec/2025-11/aftec-rennes-ecole-superieure-de-commerce-bretagne-france.jpeg "Photo de l'opéra de Rennes") Premier campus inauguré en 1990, AFTEC Rennes réunit la plus grande communauté du groupe : plus de 1 800 étudiants construisent leur projet du post-bac au bac+5. Ici, tu étudies au carrefour des quartiers étudiants et des pôles d’activités de la métropole. Accompagnement carrière, proximité des employeurs et opportunités concrètes au rendez-vous ! [Retour](/) [ Voir la fiche campus ](/ecole-commerce-rennes) ## Alternance L’alternance te permet d’acquérir de l’expérience et de financer ta formation. Le rythme peut varier selon les campus. ![Un étudiant dans deux situation différentes, la partie de gauche est à l'école et il porte un sweat bleu, à droite il est en entreprise et porte une chemise](/files/aftec/styles/block_2_col_mobile/public/2025-12/pages-formations-alternance.jpg?h=4f4f89bb&itok=o6WtjxLw "Un étudiant en alternance") L’école m’aide-t-elle à trouver mon entreprise ? Les conseillers et conseillères formation t'accompagnent du choix de ta formation à la signature de ton contrat d’apprentissage avec l’entreprise. Quel type de contrat puis-je signer ? Le contrat d’apprentissage est le contrat que tu signeras avec l’entreprise au sein de laquelle tu réaliseras ton alternance. Qui paye la formation en alternance ? En alternance, c’est l’opérateur de compétences chez qui l’entreprise qui te recrute cotise qui prendra en charge le prix de la formation, de ton côté, tu n’as aucun frais à engager. Quelle rémunération en alternance ? Ta rémunération dépend du SMIC en alternance. Selon ton âge et ta situation (nombre d’années d’études), ta rémunération augmente. Selon les conventions collectives qui s’appliquent à l’entreprise, le salaire peut également varier vers la hausse et être plus avantageux pour toi. Tu peux en savoir davantage sur le site du service public. Que valide la formation ? Ce Bachelor de niveau Bac+3 conduit à une certification de niveau 6, inscrite au RNCP dont l’intitulé est : « Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance » - [RNCP35538](https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/35538/). Certificateur : IPAC [ Parler à un conseiller ](/etre-appele) [ Voir les offres d'alternance ](/alternance-bretagne) ## Tu te poses la question ? On a la réponse ! Trouve des réponses à tes questions ou contacte-nous : nous sommes là pour t'aider. Comment trouver une entreprise pour mon alternance ? Avec plus de 1600 entreprises partenaires dans le Grand Ouest, Les conseillers formation AFTEC t'accompagnent de ton inscription à ta signature de contrat. Tu peux également chercher par toi-même pour accélérer le process, reste motivé, aie confiance en toi et tu trouveras forcément l’entreprise qui croira en toi ! Créé toi un profil LinkedIn avec un maximum d’informations, prépare CV et lettres de motivation et rencontre les acteurs rattachés à ta filière d’études. Un Bachelor à AFTEC est-il reconnu ? Les Bachelors AFTEC préparent à des certifications professionnelles enregistrées au RNCP. L’alternance permet de compléter la formation par une expérience en entreprise. Y a-t-il des aides sociales pour les étudiants ? Plusieurs aides sociales sont proposées aux étudiants : - La bourse sur critères sociaux - Aide au mérite - Aide à la mobilité internationale (si tu souhaites réaliser un stage à l’étranger) - Aide d’urgence - Les aides traditionnelles de la CAF sont également disponibles aux étudiants Puis-je candidater à plusieurs formations AFTEC en même temps ? Oui, notre but est de trouver la formation qui te correspond, si tu hésites, candidate à plusieurs formations et nous te redirigerons vers la formation adéquate ! Quelle certification valide la formation ? La validation du Bachelor Banque & Assurance atteste de l’obtention d’une certification de niveau 6, inscrite au RNCP sous l’intitulé : « Conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance » - RNCP41716. Certificateurs : IPAC et EDUSERVICES. Certification enregistrée jusqu’au 27 novembre 2030.